PME et TPE

Négocier un financement ponctuel ou récurrent pour soutenir votre croissance ou sécuriser votre exploitation.

affacturage pme tpe

Contextes rencontrés

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Optimiser la gestion de votre BFR

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Améliorer la gestion de votre poste clients

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Compléter ou remplacer vos lignes bancaires court-termes

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Financer votre croissance organique et votre développement commercial

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Limiter l’impact du retard de paiement de vos clients

Avantages de l’affacturage

Avantages affacturage
  • Financement rapide à mettre en place
  • Financement pérenne et immédiat
  • Délégation de la gestion du poste clients
  • Disponible en phase de création d’activité
  • Solutions sur mesure et digitales

Zoom : affacturage pour les PME et TPE

Banque ou fintech ?

Au cours des dix dernières années, le marché du financement de créances a vu naître de nouveaux acteurs : on les appelle les Fintechs. Contraction des mots « finance » et « technologie », elles cherchent, grâce au numérique, à faciliter l’accès des entreprises au financement. Elles veulent être plus simple et plus rapide. Leurs offres peuvent compléter celles des banques ou plus rarement s’y substituer. Leurs conditions de refinancement sont plus élevées que celles des banques : elles sont donc plus chères.

Comment choisir entre Fintech et société d’affacturage ?

Le choix se fera selon 4 critères : le montant, l’urgence, la récurrence du besoin de financement et enfin le prix.

Si votre besoin de financement est ponctuel, urgent et qu’il porte sur une petite de partie de vos factures : la Fintech est une bonne réponse. Elle saura répondre rapidement. Attention toutefois au prix de cette solution.

Si votre activité ne rentre pas dans les critères d’éligibilité des sociétés d’affacturage : là encore, les Fintechs peuvent être créatives.

Si votre besoin de financement est récurrent et qu’il porte sur une partie significative de votre poste clients, il est préférable d’envisager l’affacturage qui restera la solution la plus efficace et la moins chère.

Pourquoi utiliser un courtier en affacturage ?

Le courtier vous permet de qualifier votre besoin de financement. Il vous conseille et vous oriente vers les meilleures solutions. Il vous permet d’accéder à l’ensemble du marché de l’affacturage en une seule étude. Le courtier proposera une comparaison du coût et du financement potentiel pour chaque solution. Le modèle économique du courtage permet de recevoir un niveau de conseil pointu sans honoraires supplémentaires.

A travers sa plateforme Factorland, Chateaudun Crédit vous permet d’accéder à l’ensemble des acteurs du marché français et vous fait bénéficier de 15 ans d’expérience pour que vous soyez sûr de choisir la bonne solution de financement.

Exemple d’intervention

Notre mission : Appel d’offres et mise en place d’un contrat d’affacturage auprès d’un acteur hors pool bancaire

Contexte : Société digitale, en transformation et croissance

objectifs affacturage

Objectifs :

  • Trouver une solution d’affacturage pérenne pour compléter les financements courts termes de la société
  • Obtenir des conditions de financement concurrentielles via une banque autre que celle du pool historique

Nos réalisations

  • Etude des risques techniques du dossier (concentration, compensation clients-fournisseurs, risque cédant)
  • Ouverture à l’ensemble des acteurs du marché français de l’affacturage
  • Maintien d’un mandat de relance pour ne pas perturber la relation commerciale
caractéristiques affacturage

Caractéristiques

  • Activité : Comparateur de solutions d’assurance, de téléphonie et d’énergie
  • Pays : France
  • Clients : PME et ETI françaises
  • Type de contrat : Classique avec mandat de relance
  • Ligne : € 2M
  • % de financement : 90% des créances cédées
  • Coût : <2.00%
  • Durée : indéterminée
  • Assurance-crédit : incluse
choix courtier en affacturage

Notre valeur ajoutée

  • Identification des risques techniques et proposition de solutions permettant le financement par le factor en toute sécurité
  • Etude comparative de plusieurs solutions originales
  • Formation de l’équipe finance aux différents types de produits d’affacturage
  • Conseil permanent à l’équipe finance pour mener à bien le projet