Groupe International

Réussir et sécuriser votre projet de financement non-recourse / déconsolidant de votre poste clients dans vos différentes filiales.

L’équipe internationale de Chateaudun Crédit a déjà conseillé des groupes internationaux dans 25 pays.

affacturage groupe international

Contextes rencontrés

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Disposer d’une ligne de financement fiable aux taux les plus bas d’Europe

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Refinancer toute ou partie de vos dettes en place

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Optimiser votre bilan avec de l’affacturage déconsolidant

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Financer vos opérations de croissance organique et/ou externe

Avantages de l’affacturage

Avantage affacturage
  • Financement durable
  • Possibilité de confirmation dans la durée
  • Déconsolidation selon les normes IFRS, French GAAP et US GAAP
  • Mise en place rapide (environ 3 mois)
  • Possibilité de centralisation de votre trésorerie
  • Résistance aux changements d’actionnaires
  • Homogénéisation de vos pratiques de mobilisation du poste clients dans les différents pays

Zoom : affacturage et groupes internationaux

Il peut être pertinent pour un groupe implanté dans plusieurs pays de construire un programme de financement de créances unique. Ce programme peut prendre diverses formes : affacturage confidentiel, financement de balance ou encore titrisation. Une approche groupe permet une plus grande fluidité des financements, des économies d’échelles et de nombreux gains opérationnels.

Depuis 15 ans, Chateaudun Credit est le spécialiste de ce type de projets internationaux.

 Quels sont les enjeux d’un programme d’affacturage international ?

Mesurer le potentiel de financement du groupe

En partant des besoins de trésorerie du groupe, il convient d’identifier les filiales susceptibles de contribuer au financement de la façon la plus simple et efficace. Ce choix des contributeurs se fait en fonction du volume des ventes, de la nature de l’activité, de la clientèle, des systèmes d’information ou encore des pays depuis lesquels ils opèrent.

Définir avec vous le périmètre de créances qui répondra le mieux à vos besoins, c’est la première mission de Chateaudun Crédit.

Organiser le projet et prévoir l’équipe de gestion

Pour mener à bien ce projet jusqu’au premier financement, il faudra un coordinateur qui mobilisera plusieurs équipes : la finance, l’administration des ventes, le Credit Management mais aussi l’IT et le juridique.

Lorsque le programme est prêt à démarrer, c’est une personne de l’équipe trésorerie qui centralise le suivi quotidien des financements et la communication avec les partenaires financiers. Il sera néanmoins possible de choisir entre une gestion centralisée ou décentralisée du reportings et des financements.

Chateaudun Crédit est là pour épauler et conseiller toutes les personnes impliquées dans la gestion d’un contrat d’affacturage ou de titrisation.

Réussir la phase de négociation et d’implémentation

La négociation d’un contrat d’affacturage ou de titrisation ne porte pas que sur un taux et une ligne de financement.

Pour choisir le bon partenaire et la bonne technique de financement, il faudra s’assurer que :

  • le partenaire choisi couvre bien tous les pays que vous souhaitez inclure dans le contrat
  • vos activités et votre mode de facturation entrent bien dans les critères d’éligibilité
  • la durée de l’engagement pris par le factor ou la banque est conforme à vos besoins
  • les reportings nécessaires sont réalisables
  • la couverture d’assurance-crédit est suffisante


Il faut que vous soyez en mesure d’anticiper de façon assez simple à la fois le montant du financement dégagé et son prix.

La phase d’implémentation technique, c’est à dire l’organisation humaine et informatique peut être démarrée dès que le partenaire est choisi sans attendre la fin de la phase juridique.

Business case

Notre mission : Etude, appel d’offres et mise en place d’un contrat d’affacturage déconsolidant dans un contexte inédit (confinement de mars 2020)

Contexte : Sous-traitant aéronautique, détenu par un fonds de Private Equity

objectif affacturage

Objectif : Mettre en place un financement d’affacturage, avant le 30 juin 2020

Nos réalisations

  • Etude et appel d’offres auprès des factors et assureurs-crédit du marché, dans un contexte d’urgence inédit
  • Obtention d’une ligne de € 90 M confirmée, sur une durée de 3 ans dans 3 pays pour 9 entités
  • Obtention d’une ligne confirmée en plein confinement alors que le contexte était plutôt à réduire les engagements
caractéristique affacturage

Caractéristiques

  • Activité : Aéronautique – Défense
  • Pays : Danemark, France, UK, US
  • Clients : Grands comptes – constructeurs aéronautiques
  • Type de contrat : Cession de balance confidentiel
  • Ligne : € 90 M
  • % de financement : 94% des créances cédées
  • Coût : <2.00%
  • Durée : 3 ans
  • Assurance-crédit : déléguée
valeur ajoutée courtier affacturage et assurance-crédit

Notre valeur ajoutée

  • Identification des factors couvrant l’ensemble des juridictions du groupe
  • Centralisation et coordination du projet pour un groupe comptant plusieurs centres de décisions dans le monde
  • Formation de 5 équipes finances
  • Accélération du projet